domingo, junio 16

Las altas tarifas y precios dejan a muchas personas atrapadas en una primera vivienda

La mayoría de la gente no tuvo tanta suerte.

A unas 900 millas de distancia, en Virginia Beach, Talia Phillips y su esposo comenzaron a buscar una casa de intercambio el verano pasado, después del nacimiento de su tercer hijo. Sus hijas, de siete y 11 años, tenían su propia habitación en la casa familiar de tres habitaciones, mientras que la pareja compartía la tercera con el bebé.

Un año después, se sentían optimistas sobre el valor líquido que habían acumulado en su primera casa. Pero cuando supieron que su hipoteca bajaría de $1,300 al mes a aproximadamente $3,000 si compraban una casa nueva, cancelaron su búsqueda. “Estoy un poco frustrada y espero que, ya sabes, en unos años las tasas de interés bajen”, dijo la Sra. Phillips.

Con los compradores y vendedores en las categorías de precios más altos efectivamente paralizados, la peor parte del mercado inmobiliario recae con mayor fuerza sobre aquellos que tienen menos para gastar.

“El comprador sustituto simplemente desapareció”, dijo Sam Khater, economista jefe de Freddie Mac, y explicó que los propietarios que no pueden mejorar sus viviendas bajan en la escala de precios. “La falta de oferta no sólo hace que los precios suban, sino que también aumentan aún más los precios en la mitad inferior de la distribución de precios”.

Los precios en el nivel más bajo de la economía inmobiliaria están aumentando a un ritmo más rápido que en cualquier otra categoría. En los últimos 20 años, el precio de las viviendas de nivel básico (definidas como viviendas que cuestan 75 por ciento o menos que el precio medio en un mercado determinado) casi se ha triplicado, según CoreLogic, una empresa de información inmobiliaria. (Una casa inicial que se ajusta a esta definición en Manhattan cuesta hasta $863,000, mientras que una en Cleveland cuesta tan solo $142,000, según el portavoz de Zillow, Alex Lacter).